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Comment faire un business plan immobilier ?

Vous rêvez de vous lancer dans l’immobilier locatif, d’acquérir des biens pour générer des revenus et vous constituer un patrimoine solide ? Que vous soyez un entrepreneur aguerri ou un novice dans le domaine, un business plan immobilier ou plan d’affaires est un outil indispensable pour garantir la réussite de votre projet. Ce document détaillé vous permettra de convaincre les banques et les agences immobilières de la viabilité et de la rentabilité de votre entreprise. De l’apport initial à la gestion de la trésorerie, en passant par l’analyse de l’évolution du marché, découvrez comment structurer un business plan immobilier pour maximiser vos chances de succès.

Résumé :
  • Un business plan immobilier est un document essentiel pour rassurer les investisseurs.

  • Il détaille précisément votre projet, vos objectifs, votre stratégie et les financements nécessaires à sa réalisation.

  • Votre business plan investissement locatif est également un support précieux pour suivre l’avancement de votre projet immobilier.

Quel est l’intérêt d’un business plan immobilier ?

Si le business plan est généralement affilié au monde de l’entrepreneuriat, il s’avère être aussi un document essentiel dans l’investissement locatif, et ce, pour plusieurs raisons.


En premier lieu, un business plan bien structuré et détaillé rassure les établissements bancaires quant à la viabilité de votre projet. Que vous soyez en SCI (société civile immobilière) ou en LMNP (location meublée non-professionnelle), ce plan d’investissement démontre votre sérieux et votre capacité à gérer efficacement votre futur patrimoine immobilier.

Ensuite, mettre par écrit vos objectifs, vos stratégies et vos prévisions financières vous aidera à mieux visualiser votre projet. Ce qui vous permettra d’anticiper les éventuels obstacles et limiter les mauvaises surprises.

Enfin, votre business plan vous servira également de feuille de route pour suivre l’évolution de votre projet et ajuster vos stratégies en fonction des résultats obtenus.

Le saviez-vous ?

Les incubateurs de start-up accompagnent les entrepreneurs porteurs de projets innovants. Calcul de valorisation d’une entreprise, évaluation de la rentabilité d’un projet, aide à la rédaction de business plan et de prévisionnel de trésorerie, recherche d’investisseurs, etc. Que vous souhaitiez faire de l’acquisition-investissement en Guyane ou ouvrir un café librairie à Paris, n’hésitez pas à vous faire accompagner !

Les étapes clés d’un business plan immobilier efficace

Pour convaincre les investisseurs et agences immobilières et prouver la viabilité et la réussite de votre projet d’investissement locatif face aux concurrents, la présentation d’un business plan doit être la plus claire et précise possible. Voici les facteurs clés à intégrer pour rédiger un business plan d’investissement locatif efficace, illustrés d’un exemple concret, à savoir le business plan pour l’acquisition d’un hôtel à Lyon.

1. L’executive summary

L’executive summary, ou résumé exécutif, est la première étape d’un business plan d’investissement locatif. C’est une synthèse de votre projet, destinée à capter l’attention des investisseurs dès les premières lignes. Présentez-y votre idée d’investissement immobilier, les principaux objectifs de votre projet, sa rentabilité et les grandes lignes de votre stratégie. Soyez concis, clair et engageant.

Exemple :

  • Nom du projet : Hôtel Belle Époque
  • Localisation : Lyon, France
  • Type de bien : hôtel 4 étoiles
  • Objectif : acquérir et exploiter un hôtel pour générer des revenus stables et constituer un patrimoine immobilier de qualité.
  • Montant de l’investissement : 3 000 000 €
  • Durée du projet : 15 ans
  • Bénéfice attendu : 8 % annuels

2. Étude du marché immobilier

Pour démontrer la pertinence de votre projet, vous devez réaliser une analyse approfondie du marché immobilier. Étudiez l’évolution des prix de l’immobilier dans la zone géographique ciblée, le niveau de la demande locative, l’offre existante et les concurrents potentiels.

Exemple :

  • Contexte économique : le marché hôtelier lyonnais est en pleine croissance avec une demande élevée, notamment des touristes et des professionnels en déplacement.
  • Offre : concentration d’hôtels de moyenne gamme, manque d’hôtels 4 étoiles modernes avec des services haut de gamme.
  • Demande : forte demande pour des établissements offrant un bon rapport qualité-prix dans des quartiers bien desservis.
  • Concurrents : hôtels locaux et plateformes de location de vacances.

3. Stratégie d’investissement locatif

Définissez ensuite clairement votre stratégie d’investissement locatif :

  • Les types de biens immobiliers que vous souhaitez acquérir (appartements, maisons, locaux commerciaux, hôtel, etc.).
  • Le statut choisi (SCI, LMNP, etc.) et le dispositif de défiscalisation visé (loi Pinel, loi Malraux, etc.).
  • Vos critères de sélection (emplacement, état général, potentiel de valorisation).
  • Les modes de financement envisagés (apport personnel, emprunt bancaire).

Précisez vos prévisions en termes de loyer, de taux d’occupation et de profit, sans oublier les travaux de rénovation ou d’aménagement nécessaires, ainsi que leur coût estimé.

Exemple :

Critères de sélection des biens

  • Emplacement : centre-ville ou quartiers proches des attractions touristiques et bien desservis par les transports en commun.
  • État des biens : préférence pour les hôtels nécessitant peu de travaux de rénovation majeurs.
  • Potentiel de valorisation : zones en développement avec des perspectives de valorisation à moyen terme.

Modes de financement

  • Apport personnel : 600 000 €
  • Emprunt bancaire : 2 400 000 € sur 20 ans à un taux de 1,8 %

Prévisions de revenus

  • Taux d’occupation : 70 %
  • Tarif moyen par nuitée : 150 €
  • Revenus annuels : 150 000 € x 365 x 0,7 = 38 325 000 €

4. Plan de gestion et d’exploitation

Un bon business plan d’investissement locatif doit inclure un plan de gestion et d’exploitation détaillé. Décrivez vos méthodes pour attirer et fidéliser les locataires ou clients, ainsi que votre stratégie de gestion (gestion en interne ou via une agence spécialisée). Prévoyez les coûts d’entretien et de maintenance, les frais de copropriété le cas échéant, la taxe foncière, ainsi que les assurances nécessaires. Anticipez également les éventuels risques (impayés, vacance locative) et les solutions pour y faire face.

Exemple :

Gestion hôtelière

  • Gestion en interne : une équipe dédiée à la gestion de l’hôtel pour assurer une relation de proximité avec les clients.
  • Entretien et maintenance : contrats avec des prestataires locaux pour les réparations et l’entretien courant.

Stratégie de fidélisation des clients

  • Services additionnels : mise en place d’un service de conciergerie, offres promotionnelles pour les séjours prolongés.
  • Communication : application mobile pour une gestion simplifiée des réservations et des demandes.

5. Plan financier

Enfin, le plan financier est un élément déterminant de votre business plan immobilier. Il doit démontrer la durabilité économique de votre projet. Rédigez un prévisionnel sur trois à cinq ans, incluant un compte de résultat prévisionnel, un bilan prévisionnel et un plan de trésorerie. Calculez vos besoins de financement et identifiez les sources potentielles (fonds propres, prêts bancaires, etc.). Mettez en évidence les gains attendus de vos investissements et les retours sur investissement prévus.

Voici un plan financier basé sur notre exemple initial : 

Prévisions financières sur 5 ans

Année

Revenus hôteliers

Coûts opérationnels

Résultat net

1

2 682 750 €

1 500 000 €

1 182 750 €

2

2 682 750 €

1 500 000 €

1 182 750 €

3

2 682 750 €

1 500 000 €

1 182 750 €

4

2 682 750 €

1 500 000 €

1 182 750 €

5

2 682 750 €

1 500 000 €

1 182 750 €

Bilan prévisionnel

Année

Actifs

Passifs

Capitaux propres

1

3 000 000 €

2 400 000 €

600 000 €

2

3 182 750 €

2 352 000 €

830 750 €

3

3 365 500 €

2 304 000 €

1 061 500 €

4

3 548 250 €

2 256 000 €

1 292 250 €

5

3 731 000 €

2 208 000 €

1 523 000 €

Plan de financement

Mois

Entrées d’argent

Sorties d’argent

Solde

Janvier

223 562 €

125 000 €

98 562 €

Février

223 562 €

125 000 €

98 562 €

Mars

223 562 €

125 000 €

98 562 €

Décembre

223 562 €

125 000 €

98 562 €

En suivant ces étapes, vous pourrez facilement réaliser un business plan immobilier solide et convaincant. Si besoin, n’hésitez pas à faire appel aux experts-comptables de Keobiz pour vous accompagner dans son élaboration. Notre expertise vous permettra d’optimiser vos choix fiscaux et financiers pour mettre toutes les chances de votre côté et transformer votre rêve d’investissement en une réalité fructueuse et durable.

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Comment monter un projet immobilier ?

Pour monter un projet immobilier, commencez par définir vos objectifs et réaliser une étude de marché approfondie. Élaborez ensuite un business plan détaillé qui inclut une analyse du marché, une stratégie d’investissement, un plan de gestion et un plan financier solide.

Comment faire un business plan immobilier pour débutant ?

Si vous débutez dans l’investissement locatif, commencez par vous informer sur les bases de l’immobilier. Rédigez ensuite un business plan de manière claire et détaillée avec une étude de marché, un prévisionnel financier, vos objectifs, sans oublier le plan de trésorerie.

Comment faire un plan d’investissement immobilier ?

Pour réaliser un plan d’investissement d’immobilier locatif, commencez par identifier les opportunités de marché, définissez vos critères de sélection des biens, évaluez les coûts et les sources de financement, et établissez des prévisions financières. Rédigez ensuite un document structuré qui pourra convaincre les investisseurs et les établissements bancaires de la viabilité de votre projet.

Sources :
Investissement locatif : quels sont les dispositifs ?
Investissement locatif : quelles sont vos réductions d’impôts ?
Simulateur investissement locatif